Обзор дебетовых карт Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием принципиально отличаются друг от друга условиями выпуска и географией применения.

Ассортимент дебетовых карт Сбербанка с бесплатным обслуживанием в сентябре 2018 года пополнился цифровой Visa Digital. Карта без физического носителя стала третьей «дебетовкой» без абонентской платы, доступной клиентам крупнейшего российского банка.

«Мир» для пенсионеров

Социальная карта выдается получателям пенсий и других выплат пенсионных подразделений. Основания для оформления:

  • право на получение пенсии;
  • постоянная либо временная регистрация в РФ.

Дополнительная карта к пенсионной не выпускается.

Условия обслуживания

Пенсионная карта «Мир» рублевая, обслуживается одноименной российской платежной системой. Карта накопительная: на остаток пенсии и социальных выплат начисляется 3,5%. Дополнительный бонус к отсутствию абонентской платы – 50-процентная скидка (30 рублей) на SMS-оповещения о проведенных операциях. Причем первые два месяца эта услуга предоставляется бесплатно.

Нулевая стоимость обслуживания карты «Мир» – не добрая воля банка, а требование федерального закона №161-ФЗ о национальной платежной системе. К 1 июля 2020 года все российские пенсионеры, выразившие желание получать выплаты из бюджета на «пластик», перейдут на «Мир».

Держатели карты могут оплачивать покупки без комиссии и снимать наличные. Будет ли начислен процент за операцию через банкомат, зависит от суммы и места обналичивания.

Без издержек обойдется вывод денег в банкоматах Сбербанка при соблюдении лимита:

  • до 50 000 рублей в сутки;
  • до 500 000 рублей в месяц.

За аналогичную операцию сверх лимита начисляется комиссия в 0,5% от суммы превышения.

Размер комиссии за обналичивание в других банках:

  • 1% от выведенной суммы (минимум – 100 рублей) – в банкомате;
  • 1% от выведенной суммы (минимум – 150 рублей) – через кассу.

Плюсы и минусы

Очевидный плюс банковской карты «Мир» – пятилетний срок действия. По истечении пяти лет банк бесплатно заменит социальную карточку.

Вот за досрочный перевыпуск придется заплатить 30 рублей, но только пользователям:

  • потерявшим карту или ПИН-код;
  • сменившим имя или фамилию.

По другой причине банк безвозмездно восстановит «пластик».

Существенный недостаток – карту нельзя использовать за границей. Под запретом платежи, перевод денег и снятие наличных даже в дочерних банках Сбербанка в Европе, Турции и государствах бывшего СССР.

Порядок выпуска

Оформляется карта «Мир» для пенсионеров непосредственно в офисе банка. Сотрудник финансовой организации попросит предъявить паспорт с пенсионным удостоверением и заполнить заявление.

Заказать карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием можно на сайте sberbank.ru. Направленное дистанционным способом обращение будет рассмотрено после того, как пользователь пройдет три шага.

  1. Заполнит поля с ФИО, адресом электронной почты и номером телефона.
  2. Укажет дату рождения и паспортные данные.
  3. Назовет адрес постоянной регистрации и выберет отделение Сбербанка для получения карты.

Перевод пенсии на социальную карту оформляется в отделениях банка, подразделениях Пенсионного фонда и МФЦ. Для процедуры понадобится СНИЛС.

Моментальная Momentum

Моментальная карта выдается в день обращения. Требования к потенциальному держателю:

  • возраст от 14 лет;
  • наличие постоянной или временной регистрации в России.

Возможности и ограничения

Обслуживается международными платежными системами Visa и MasterCard. Счет в рублях, долларах и евро. Срок действия – три года. Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием Momentum обезличенные. Фамилии и имена владельцев на них не отображены. Выпуск дополнительной не предусмотрен.

Стоимость SMS о проведенных операциях стандартная для держателей карт Сбербанка – 60 рублей в месяц. Плата взимается с третьего месяца, в первые два услуга бесплатна.

Лимит на снятие наличных:

  • 50 000 рублей в день;
  • 100 000 рублей в месяц.

Обналичить деньги в пределах лимита без комиссии можно в банкоматах и кассах Сбербанка. Вывести более 50 000 рублей в банкомате не получится. Через кассу комиссия составит 0,5% от суммы превышения.

Комиссия за обналичивание в банкоматах и кассах других банков – 1% от объема снятия, минимум – 150 рублей.

Достоинства и недостатки

Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием Momentum по функционалу не уступают другим «дебетовкам» этого банка:

  • пополняются в банкоматах и перечислением денег с другой карты;
  • подключаются к сервису «Сбербанк Онлайн». Через личный кабинет удобно оплачивать ЖКУ, штрафы и совершать другие платежи;
  • позволяют копить бонусы, переводить деньги на карты и счета, расплачиваться за товары и услуги, в том числе за границей и в интернете. При покупках онлайн в графе держателя карты указывается имя владельца латиницей (неважно, что «пластик» неименной). Суточный лимит на покупки – 100 000 рублей / 3 500 долларов / 2 500 евро.

Среди недостатков пользователи называют проблемы с перечислением денег при онлайн-покупках в зарубежных магазинах.

Как получить?

Оформляется моментальная карта по паспорту в любом офисе банка, процедура займет 10 минут. Такая информация содержится на официальном сайте финансовой организации.

На деле же клиенты банка нередко сталкиваются с трудностями при попытке получить карту Momentum. Сложилась даже версия о негласном указании операционистам не выдавать бесплатные карты, а предлагать клиентам платные продукты. Часто используются такие отговорки:

  • карта выдается только новым клиентам банка;
  • отсутствие самих карт (физических носителей).

Желающим оформить карту Сбербанка с бесплатным обслуживанием Momentum следует напомнить сотрудникам банка, что в условиях выпуска нет ограничений для действующих клиентов. Если же причиной отказа названо отсутствие физических носителей, остается только поискать другое отделение.

Виртуальная Visa Digital

На момент публикации статьи цифровая Visa Digital уже была доступна для заказа в мобильном приложении. Открыть ее могут держатели любой дебетовой карты Сбербанка старше 14 лет. Наличие действующего «пластика» – обязательное условие для оформления виртуальной карты.

Характеристики

Карта рублевая, сроком действия три года. Находится на обслуживании платежной системы Visa. Дополнительная карта к виртуальной не выпускается, не предусмотрен и перевыпуск.

Мобильным банком владельцы Visa Digital пользуются бесплатно первые два месяца, с третьего плата составит 60 рублей в месяц. Речь идет о полном пакете. За ненадобностью его можно отключить и подключить вариант «эконом». Он бесплатный, но без удобной функции уведомлений по каждой проведенной операции.

Доступные операции

Держатели виртуальной карты могут совершать покупки и платежи неограниченное количество раз.

Операции с наличными – пополнение и снятие – проводятся только через кассы Сбербанка. Внести деньги без комиссии клиент может в любом офисе банка. Что касается обналичивания, то размер комиссии будет зависеть от суммы снятия и отделения банка.

Комиссия за вывод наличных в своем территориальном банке (где оформлялась карта) составит:

  • 0% при соблюдении суточного лимита (как и в моментальных карточках он составляет 50 000 рублей, в течение месяца разрешается выводить не более 100 000 рублей);
  • 0,5% от суммы превышения.

О территориальных банках Сбербанка: зона обслуживания каждого охватывает несколько соседних регионов.

Вывести деньги сверх лимита в регионе, обслуживаемом другим территориальным банком, нельзя. За операцию в пределах установленного дневного максимума «в гостях» Сбербанк удержит 0,75% от объема снятия.

Манипуляции у банкомата – внесение денег, получение выписки со счета, проверка остатка средств – недоступны.

Как оформить?

Заявка на оформление виртуальной карты подается:

  • в личном кабинете «Сбербанк Онлайн»;
  • в мобильном приложении.

Оформление карты, как и пообещал Сбербанк в анонсе, занимает «пару минут». Пользователю надо выбрать тариф SMS-банка (полный или эконом) и подтвердить заявку.

Почему банки отказывают в кредите? 7 основных причин У банка отозвали лицензию. Как получить страховку по вкладу?

Поделитесь с друзьями в соц.сетях

Еще полезные публикации:

  1. Ипотека на вторичное жилье: правила оформления
  2. Стоит ли брать микрозаем? Что нужно знать о займе в МФО
  3. Как открыть вклад и обезопасить свои сбережения
  4. Как правильно закрыть банковскую карту
  5. Дебетовая карта «Яндекс.Плюс» – Альфа-Банк vs «Тинькофф»

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *